Главная Юристы Подводные камни аукционов по банкротству. Как зарабатывать на аукционах по банкротству не выходя из дома. Право требования проблемных долгов

Подводные камни аукционов по банкротству. Как зарабатывать на аукционах по банкротству не выходя из дома. Право требования проблемных долгов

Чтобы зарабатывать деньги на торгах по банкротству нужно изучить законодательство, приобрести цифровую электронную подпись, определиться с видом заработка, научится анализировать лоты.

По данным исследований Центра макроэкономического анализ и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) в России ежемесячно проводится более 1 тыс. банкротств юридических лиц.

Имущество предприятий-банкротов: транспорт, недвижимость, дебиторскую задолженность, оборудование, спецтехнику, ценные бумаги продают на специализированных аукционах (торгах) по банкротству. Цены на такое имущество ниже рыночных.

Чтобы заработать на торгах по банкротству, нужно знать механизм и условия проведения и участия в них. Перед вами подробное руководство-введение в данную тему с примерами, ссылками и объяснениями.

Суть и варианты заработка

Суть заработка - участие в аукционах по банкротству и покупка имущества по цене ниже рыночной. Законодательная база: Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Плюсы такого заработка в том, что начинать можно с небольших вложений, покупать, к примеру, офисную технику или мебель.

Вариантов, с помощью которых можно зарабатывать на покупке имущества на аукционах по банкротству несколько, вот основные из них:

Покупать с целью получения прибыли (имущество покупается дешевле, продается дороже).
Экономить на покупке имущества для личного пользования (так можно приобрести автомобиль, мебель или квартиру по цене ниже рыночной).
Приобретать имущество для бизнеса (например, купить помещение по цене значительно ниже рыночной и сдавать его в аренду или открыть магазин хозтоваров или любой другой и не платить за аренду).
Купить транспорт или недвижимость, отремонтировать и продать по значительно более высокой цене, как вариант приобретать старые автотранспортные средства для продажи на запчасти.
Приобрести транспорт для бизнеса (например, для работы в такси или для организации транспортной компании по организации грузоперевозок);
Купить производственное оборудование и продать его дороже или заняться бизнесом по производству соответствующего товара.
Приобрести квартиру и сдавать в аренду посуточно .
Еще один вид заработка на банкротстве - это организация платных обучающих курсов, семинаров, посвященных выбору и анализу лотов и участию в торгах.
Покупать ресурсы - песок, уголь, земельные участки, которые впоследствии можно будет продать дороже.
Инвестировать деньги в восстановление предприятий-банкротов с последующим получением прибыли.
Работать менеджером (агентом) по банкротству: зарабатывать на процентах от сделок.

В 2015 в Гражданский кодекс внесена норма (ст. 25) о банкротстве физических лиц, так что имущество признанных банкротами граждан также может продаваться на торгах.

Как проходят аукционы

Торги по банкротству проводятся в электронной форме. Процедура их проведения регламентирована приказом № 495 от 23 июля 2015 года, утвержденным Министерством экономического развития и торговли РФ, а также Законом №127-ФЗ.

Вначале проводятся первичные торги, где имущество выставляется на продажу по ценам, которые примерно равны рыночным. На вторичных торгах (они проводятся, если первичные не состоялись) цена снижается на 10%.

Как правило, на первых двух этапах сделки совершаются редко. На третьем этапе - он называется «публичное предложение» - проводятся торги, при которых цена снижается через определенные промежутки времени. Именно на этом этапе чаще всего покупают самые «вкусные» лоты.

Где выбирать объекты для покупки

Чтобы купить имущество, нужно выбрать лот. Полный перечень торговых площадок собран в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве, его еще называют «Федресурс». Ссылка на реестр с перечнем торговых площадок - http://bankrot.fedresurs.ru/TradePlaceList.aspx

Смотрите видео-инструкцию, как искать лоты на сайте «Федресурс»

На «Федресурсе» собрана информация по всем проходящим торгам. Кроме этого ресурса и непосредственно самих торговых площадок, официальным источником информации является бумажное (субботние выпуски) и он-лайн издание газеты «Коммерсант».

Выбирать нужную информацию в огромных массивах данных не очень удобно. Есть специальные сервисы, которые называются агрегаторами торгов по банкротству. С помощью агрегаторов значительно проще найти и проанализировать информацию по нужным параметрам.

Основные агрегаторы торгов по банкротству:

tbankrot.ru;
bankrot-pro;
bankrot-spy.ru;
probankrot.ru.

Пример лота: скрин с сайта tbankrot.ru. За дебиторскую задолженность на сумму 2 млн. 902 тыс. 827 руб. 86 копеек установлена цена 143 тыс. 447 рублей с шагом в 7 тыс. 172 руб. 35 копеек.

Как выбирать лоты

Однако недостаточно просто выбрать самый выгодный на первый взгляд лот. Чтобы выбрать лот для покупки, его необходимо проанализировать на предмет законности и коммерческой привлекательности: запросить у организатора торгов фотографии, дополнительные документы, изучить отчет оценщика (его можно найти на «Федресурсе» по конкретному лоту), осмотреть имущество лично.

Чтобы научиться анализировать лоты эксперты советуют пройти обучение или доверить эту работу профессиональному аналитику. Если вы решите заниматься этим самостоятельно, то лучше начинать с недорогих лотов, чтобы понять весь процесс изнутри и не прогореть.

После анализа лота, необходимо оценить его ликвидность. Сравнить предлагаемую цену с рыночной стоимостью и определить спрос.

Процесс выбора и анализа лота - очень трудоемкий. Это связано с тем, что есть множество нюансов и подводных камней, таких как: скрытые лоты, недобросовестность арбитражных управляющих, мошеннические действия, отсутствие лота в натуре, обременения и масса других моментов. Это минусы такого бизнеса. Но в интернете есть масса платных и бесплатных материалов, которые подробно рассказывают обо всех нюансах.

Что нужно для участия в торгах по банкротству?

Как проходят аукционы, и где выбирать лоты мы разобрались. Теперь перейдем непосредственно к покупке лота на торгах. Здесь можно выделить несколько этапов:

Оформление электронной цифровой подписи (ЭЦП).
Это обязательное условие для участия в электронных торгах. Закон N 63-ФЗ «Об электронной подписи».

Электронную подпись можно приобрести в удостоверяющем центре. Перечень аккредитованных удостоверяющих центров есть на сайте Министерства связи и массовых коммуникаций России (Минкомсвязь России). Найти его можно по ссылке http://minsvyaz.ru/ru/activity/govservices/certification_authority/.

Внимание! Стоимость, сроки и вопросы оформления заявки на электронную подпись устанавливаются удостоверяющими центрами самостоятельно. Поэтому цены различны. Чтобы не переплачивать, проанализируйте предложения нескольких центров и выберите оптимальное. Также проверьте на сайте Минсвязи, имеет ли центр аккредитацию.

Чтобы получить квалифицированный сертификат ЭЦП физическому лицу нужно: личное присутствие, паспорт, СНИЛС. Юридическому лицу - учредительные документы, ИНН, выписка из ЕГРЮЛ.

Сертификат и ключи электронной подписи запишут на сертифицированный носитель - флешку или электронную карту. Так же в удостоверяющем центре дадут инструкции по настройке программного обеспечения на компьютере и установке необходимых сертификатов.
Регистрация (аккредитация) на торговой площадке.
Зарегистрироваться на торговой площадке не сложно. На их сайтах интуитивно понятный интерфейс и есть все необходимые инструкции. Из документов нужны: копии всех страниц паспорта, СНИЛСа, ИНН (их нужно подписать ЭЦП и прикрепить в систему). Инструкции, как это сделать есть на сайтах торговых площадок.
Оплата задатка.
Для участия в торгах требуется оплатить задаток по указанным реквизитам. Задаток возвращается в 100% размере, если вы не победили в торгах. Если одержана победа, то сумма задатка учитывается в общей стоимости лота. Задаток не возвращается, если победитель не стал оформлять сделку.
Подготовка пакета документов.
Понадобится заявка на участие в торгах, копия всех страниц паспорта, заверенная у нотариуса копия ИНН, документ об оплате задатка, согласие жены/мужа.
Подача документов на электронной площадке, участие в торгах, заключение договора, полная оплата лота (в случае победы).

Обучение заработку на банкротстве

В интернете множество предложений обучающих курсов. Эксперты советуют: прежде чем платить деньги за тот или иной курс, самостоятельно изучить законодательную базу - «Закон о несостоятельности (банкротстве)».

Рассмотрим несколько предложений по обучению.

Вадим Куклин, проводит бесплатные вводные и платные мастер-классы, продает пошаговые руководства. Проводит обзоры аукционов и предоставляет информацию, связанную с заработком на банкротстве.

Татьяна Корянова - основатель проекта «Инвестораньтье». В сети ее негласно называют первооткрывательницей бизнеса, связанного с заработком на банкротстве. На своем ютуб-канале Татьяна предлагает бесплатную подписку на 30 уроков-инсайтов, обучающих всем премудростям торгов по банкротству. Она учит инвестированию, проводит платные оф-лайн тренинги по инвестированию и заработку на банкротстве.

На тематических форумах люди, проходившие обучение на различных курсах рассказывают, что всю информацию можно найти в свободном доступе: законы, видео, блоги инвесторов. Однако на поиск и систематизацию такой информации с последующим применением ее на практике уходит очень много времени и сил. Здесь вопрос приоритетов: изучать все самому долго, бесплатно и учиться на своих ошибках или учиться у практиков за деньги.

В итоге вывод: зарабатывать покупкой имущества на торгах по банкротству можно, но это кропотливая и сложная работа, а не «волшебная кнопка», нажав на которую можно сразу стать миллиардером.

Ежедневно на торгах по банкротству появляется несколько сотен(!) новых предложений о продаже конфискованного имущества предприятий банкротов, а так же физических лиц.

3 способа заработка на торгах по банкротству
Способ №1 - самостоятельный выкуп лотов на свои деньги или с привлечением заемных средств
Способ №2 - агент или посредник на торгах
Способ №3 (палю тему) - заработок на аукционах без вложения своих денег и без кредитного плеча
О торгах банкротов говорят по телевизору, но мало кто реально пробует разобраться
Как участвовать в торгах в другом городе дистанционно, не выходя из дома
Пример - какую недвижимость с фотографиями можно найти за 3 минуты на торгах по банкротству
Что такое банкротство простым языком
Как слесарь заработал 85 000 рублей на торгах с нуля
Как купить квартиру за 200 000 рублей на торгах (пример Олега Селифанова)
Суровая правда об аукционах по банкротству (пример Андрея Меркулова)
Пошаговый план заработка на конфискованном имуществе
Сколько можно заработать на торгах по банкротству
Кейс №1 - Катер за 490 тысяч рублей
Кейс №2 - Как получить 97 000 рублей за 19 рублей
Кейс №3 - Volkswagen Multivan с дисконтом 300 000 рублей

На торгах можно найти конфискованные квартиры, автомобили, спецтехнику, дебиторскую задолженность, акции, оборудование, вагоны, металлолом и даже крупный рогатый скот:). но главное - подавляющее большинство лотов реализуется с огромным дисконтом, часто стоимость на публичном предложении (это финальный этап) падает до 10% от реальной рыночной цены

Такая скидка получается из-за того, что ежедневно появляется много новых лотов, при этом участников аукционов относительно не много, предложение пока еще значительно превышает спрос, отсюда и дисконт, который гарантирует закон о банкротстве.

3 способа заработка на торгах по банкротству

Способ №1 - самостоятельный выкуп лотов на свои деньги или с привлечением заемных средств

Наиболее выгодный вариант - покупать лоты на свои деньги. Вся прибыль достается вам, вы покупаете, к примеру, лом черных металлов с дисконтом 50-70% и просто перевозите его на скупку, на выходе получаете 50-70 тысяч рублей на каждые свои 100 . Это только один из примеров, в каждом городе огромное количество лотов, которые можно выгодно реализовать зная стратегии торгов .

Реальный пример - 58 600 рублей на продаже металлолома

//youtu.be/SeE2p7ei__o

Схема для продвинутых №1 - как покупать имущество банкротов без денег.

Часто можно выкупить лот и продать его на рынке с дисконтом за 30-50 дней и даже уложиться в беспроцентный период кредитной карты, с которой можно финансировать покупку. К примеру Альфа Банк на момент написания статьи предлагает своим клиентам кредитки с 100-дневным бесплатным периодом и главный фактор, почему мало кто это делает - лень и отсутствие знаний. Берешь кредитку, покупаешь лот, реализуешь его и возвращаешь кредит в льготный период 50-100 дней. У новичков яйца сразу покрываются серебристым металлом, читай неоценимым опытом

Способ №2 - агент или посредник на торгах

Если вы не готовы участвовать в аукционах своими деньгами, к примеру вы уже приобрели лот и находитесь в стадии реализации и выхода из сделки, вы всегда можете предложить интересный объект инвестору.

Агентская схема позволяет вам зарабатывать от 10% за помощь в сопровождении торгов. Плюс вы можете на себя взять и реализацию купленного имущества, а это еще 3-5% в зависимости от региона.

Способ №3 (палю тему) - заработок на аукционах без вложения своих денег и без кредитного плеча

Одна из фишек, которую я (Андрей) заметил, когда только начал заниматься этой темой - многие компании находят интересные квартиры на торгах и сразу выставляют их на реализацию, они сразу тестирую цену и спрос на объект, дальше возможны два варианта развития событий:

Клиенту прямо говорят, что квартира реальная и такая дешевая, так как реализуется с торгов (государственная процедура) и договариваются с ним об агентской схеме.
Если клиент категорически против, ему предлагают этот лот к примеру с наценкой +20%-30% от стоимости и выкупают с привлечением инвестора, а потом перепродают ему.

Тут победит либо жадность либо страх, но чаще люди хотят сэкономить 500 тыс -1 млн рублей.

О торгах банкротов говорят по телевизору, но мало кто реально пробует разобраться

Посмотрите кейс Олега Селифанова, который сделал торги по банкротству своим основным источником заработка:

//youtu.be/9paV696Ti3M?list=PLX54Qx3H3wQF_g-3zWJxYpiWrIL1J6-So

Я лично знаком с Олегом и проходил у него продвинутый курс по торгам , в результате которого мы приобрели несколько единиц спец.техники с большим дисконтом.

Это один из лучших способов заработка на мой взгляд, так как он не требует больших затрат времени и команды, но при этом отлично масштабируется за счет реинвестирования заработанных денег.

Многие студенты Олега начинают с небольших сумм - 100-200 тысяч рублей и за год выходят на многомиллионные сделки , при этом продолжая тратить минимум своего времени, а заработок растет.

Как участвовать в торгах в другом городе дистанционно, не выходя из дома

Часто в других отдаленных городах есть классные ликвидные лоты, к примеру, сельские магазины за 100 - 200 тысяч рублей с арендаторами.

В случае с недвижимостью можно легко оценить качество лота без поездки, используя различные интернет-сервисы:

найти исполнителя за 1000 рублей за авито или юду , который встретится с арбитражным управляющим и сделает для вас фотографии лота и задаст нужные вопросы, которые запишет на телефон
посмотреть фотографии недвижимости на 3-х картах Google / Yandex / дубль гис (если фотографий там нет - лучше не брать, так как место дохлое и непопулярное)
посмотреть отчет оценщика - практически всегда на федресурсе есть отчет оценщика с реальными фотографиями и рыночной оценкой, на которую можно ориентироваться
посмотреть стоимость объектов недвижимости в районе и по адресу лота

Для реализации имущества в других городах можно привлекать риэлторов, кроме того всегда есть достойные лоты в вашем городе и недалеко от вас.

Обычно в других городах стоит рассматривать именно недвижимость, так как она лучше всего поддается дистанционной оценке.

Пример - какую недвижимость с фотографиями можно найти за 3 минуты на торгах по банкротству

Здание 1144м2 за 20 000 рублей

Лаборатория 94м2 за 1600 рублей

Магазин за 292 000 рублей площадью 173м2

Дом за 36 000 рублей

Из личного примера (Андрей Меркулов): Как-то на торгах продавался новый коттеджный поселок в 14 километрах от г.Ейск рядом с азовским морем - 19 домов за 23 миллиона рублей. Каждый коттедж площадью от 120 до 150м2 был готов для чистовой отделки. Согласитесь, для таких лотов стоит поискать инвестора и проработать их более детально.

Помимо больших объектов, всегда можно найти недорогие но очень ликвидные лоты.

Что такое банкротство простым языком

//youtu.be/_OQUSB2Hy9M?list=PLX54Qx3H3wQF_g-3zWJxYpiWrIL1J6-So

Как слесарь заработал 85 000 рублей на торгах с нуля

//www.youtube.com/watch?v=mtDDrNRDQWc

Как купить квартиру за 200 000 рублей на торгах (пример Олега Селифанова)

//youtu.be/raMqiNHKPTU?list=PLX54Qx3H3wQF_g-3zWJxYpiWrIL1J6-So

Пройдите видеокурc Олега Селифанова, чтобы научиться покупать имущество банкротов с дисконтом до 90%

Суровая правда об аукционах по банкротству (пример Андрея Меркулова)

Как то давно я записывал видео о том, как участвовать в торгах, если вы инвестор и не хотите залипать в юридических документах. С тех пор я изменил мнение и считаю, что выгоднее все же изучить эту процедуру самостоятельно, но видео рекомендую посмотреть.

//youtu.be/NhwysUblyzk?list=PLX54Qx3H3wQF_g-3zWJxYpiWrIL1J6-So

Пошаговый план заработка на конфискованном имуществе

Сколько можно заработать на торгах по банкротству

Кейс №1 - Катер за 490 тысяч рублей

//youtu.be/KpdvGHpRnDk?list=PLX54Qx3H3wQF_g-3zWJxYpiWrIL1J6-So

Кейс №2 - Как получить 97 000 рублей за 19 рублей

//youtu.be/ZJD1okuQPxk?list=PLX54Qx3H3wQF_g-3zWJxYpiWrIL1J6-So

Всем привет! На связи Репринцев Александр.
Продолжаю учиться блогерству и изучаю Аукционы по реализации имущества должников.
Вчера был 2 день занятий курса "Магистратура Аукционов" у Татьяны Коряновой - как всегда шквал эмоций и прилив сил! Самые инсайдерские знания и мощный заряд мотивации лишают сна - это реально минус (пока единственный) ... Долго не могу уснуть после занятий, а ведь они заканчивается в час ночи (Екатеринбург +2 часа от Москвы).

Я готов разрушить 10 мифов! Поехали!

Миф № 1
Гласит: Аукционы по банкротству доступны только очень узкому кругу людей! Необходимо иметь свою фирму, получить разрешения и допуски.
На самом деле: 127 Федеральный Закон четко гласит: Что принимать участия в торгах имеют права как физические лица, так и юридические лица и индивидуальные предприниматели. Действительно, чтобы участвовать в торгах, достаточно иметь паспорт РФ и КЭП (Квалифицированная Электронная Подпись). Никакое разрешение и допуски не нужны для Аукционов (Исключение Конкурсы, но это и не наше).

Миф № 2
Гласит: Для участия нужно много денег, с маленькой зарплатой там делать нечего. Нет миллионов - сиди дома!
На самом деле: Стоимость лотов совершенно разная - есть лоты за 1 руб (один рубль), а есть за 10.000.000.000 рублей. Имея на руках даже среднюю месячную зарплату - уже можно принимать участие на торгах за ликвидные объекты. При этом, Татьяна Корянова на курсе обучает - как работать с инвесторами - и покупать высокодоходные лоты не затрачивая ни копейки из своих денег.

Миф № 3
Гласит: Нужно много времени, чтобы разъезжать по стране и принимать участи в торгах.
На самом деле: С 2011 года все торги проводятся в электронном виде. А значит вы можете участвовать в торгах находясь у себя дома на кухне с ноутбуком или на берегу моря, как вам удобнее. Если вы сидите Вконтакте, то в тоже время, на соседней страничке браузера, можете участвовать в торгах, не выходя из дома.

Миф № 4
Гласит: Большая конкуренция, очень тяжело заработать.
На самом деле: Лотов огромное количество! Просто невероятно огромное и каждый день появляются сотни новых. При этом лоты абсолютно разные. Если многих интересуют квартиры и машины, то есть еще сотни видов имущества, до которых никому нет дела, и если Вы эксперт в этой области - можете считать себя королем бала. Для наглядности - представьте свадебный стол в ресторане на 100 человек, но попали туда только вы... Как много вы сможете съесть? Мезим заготовили? :)

Миф № 5
Гласит: Нужно быть юристом со связями или очень много учиться.
На самом деле: Юристом быть не обязательно. Нужно лишь знать и уметь применять конкретные немногочисленные статьи из закона. Это очень узкоспециализированная ниша, тут не так много информации необходимо, но нужно знать - какой именно. Этому и обучает проект Инвесторантье . Кстати обучение на 1 блоке идет всего 2 месяца и это без отрыва от основной работы\учебы.

Миф № 6
Гласит: Заработать много не получится, ведь выставляют объекты по рыночной цене.
На самом деле: Лот проходит 3 стадии: Первые торги, Повторные торги, Публичное предложение . И на каждом из этапов цена может быть очень "вкусной". Маленький секрет: если на первых и повторных торгах цена идет вверх при торгах, то на публичном предложении цена идет ВНИЗ и падает часто до 10% от своей начальной стоимости или даже до 1 рубля! По рыночной цене никто не покупает на торгах - в этом нет смысла.

Миф № 7
Гласит: Все давно поделено и имущество пилят бандиты между собой.
На самом деле: Новые технологии в IT сфере помогают искоренять коррупцию. Вся процедура банкротства и дальнейшей реализации имущества на 100% прозрачна и запротоколирована. Мы видим и отслеживаем весь процесс. Мы получаем данные по каждому лоту, мы видим независимую оценку и документы на каждый лот. Конечно, некоторые недобросовестные Конкурсные Управляющие, пытаются спрятать и помешать нам получить лот. Но на "Магистратуре Аукционов" мы учимся как находить спрятанные лоты и заставить КУ предоставить нам все что нужно - ведь закон на нашей стороне. Нас они боятся... и правильно делают. А поскольку все торги проходят на электронных площадках (Вроде Сбербанк-АСТ ) - все наши шаги отслеживаются и никто не заберет нашу победу, если мы вооружены компетентностью и законными правами.

Миф № 8
Гласит: Я для этого слишком стар \ слишком женщина
На самом деле: Оказывается, что на курсе у Татьяны обучаются люди всех возрастов! От 18 до 60 лет! Примерно в схожих пропорциях и демонстрируют великолепные результаты. Приятно смотреть - как пенсионеры молодеют и богатеют на глазах... И второй факт, что большинство - это ЖЕНЩИНЫ! Да, это так... девушки, молодые мамы, женщины и уже бабушки. Мужчин хватает, но больше все же женщин.

Миф № 9
Гласит: У меня не получится. Я ничего не умею, в том числе продавать.
На самом деле: Все чему нужно научиться, для успешной работы на Торгах по реализации имущества банкротов, можно овладеть самостоятельно за небольшой период времени, конечно если вас проведут за руку как студентов Инвесторантье - то за 2 месяца вы будете обладать всеми нужными знаниями. Продать квартиру, машину, спецтехнику очень легко! Ведь мы можем предложить цену ниже рыночной и наши обьекты разбирают как горячие пирожки.

Миф № 10
Гласит: Очень сложно разобраться с техническими моментами.
На самом деле: Если вы можете включить компьютер и проверить свою почту - то вы уже сможете принять участи в электронных аукционах. Есть технические моменты с получение КЭП (ЭЦП), регистрации и аккредитации на площадке, подготовки рабочего места и настройке браузера, работе на ЭТП, но все это решается достаточно просто.

Итак, дорогой читатель, 10 мифов разрушены! Эти мифы сидят в головах людей, не давая им шанса использовать свою возможность. Поэтому у нас и не будет ближайшие годы конкуренции. Люди предпочитают 20 лет выплачивать ипотеку за однушку в хрущевке, но не хотят потратить 3 месяца на обучение и заработать\приобрести себе квартиру более легким путем.

Друзья, каждой своей статьей в блоге я буду подтверждать, что мифы живут только в головах людей ! Кто хочет - ищет возможности, кто не хочет - ищет отговорки. А завтра я расскажу вам о - ТОП-10 Супер возможностей Аукционов ... не пропустите!

Каждый год в РФ банкротятся свыше 12 тысяч организаций и вдвое больше физлиц . Они владеют десятками тысяч единиц различного имущества, начиная от недвижимости и заканчивая канцелярскими скрепками. Все банкроты проходят указанные в законе процедуры, а затем их имущество продается с торгов. Поскольку цель такой продажи не в том, чтобы выручить как можно больше, а в том, чтобы кредиторы вернули хотя бы часть вложенного, большая часть имущества предлагается со значительным дисконтом к рыночной цене. А значит, на нем можно заработать, иногда очень неплохо. Как это сделать? Читайте дальше.

Аукционы по банкротству – это торги, которые проводятся на электронных торговых площадках (специализированных интернет-порталах). На них продается имущество и . Принять участие в таких торгах может любой желающий, необходимо только выполнить определенные требования, речь о которых пойдет ниже, и приготовить деньги для покупки.

Для покупателя главный смысл участия в том, что имущество можно приобрести по цене ниже рыночной, иногда – существенно. Все лоты, выставленные на торги – это имущество, которое требуется продать как можно быстрее, вырученные средства конкурсный управляющий направляет на погашение долгов банкрота. А значит, речи о максимальной выгоде для продавца не идет. И уж тем более никто не спрашивает мнение финансово несостоятельного владельца.

Как имущество банкротов оказывается на торгах

До 2011 года имуществом обанкротившихся юрлиц торговали полулегально и без единых правил. После принятия федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» порядок продажи четко регламентирован.

1 Юридические лица-банкроты

После запуска процедуры банкротства предприятия назначенный арбитражным судом конкурсный управляющий оценивает имеющееся имущество и определяет, в каком порядке и с использованием каких инструментов оно должно быть распродано.
Затем объекты по решению управляющего либо комитета кредиторов вносятся в план конкурсного управления. Продавать с торгов по закону можно только активы (имущество, имеющее стоимость), долги в состав имущественного комплекса или отдельных лотов не включают. Каждый объект должен сопровождаться правоустанавливающими документами – их подготовка также входит в обязанности управляющего.
После этого перечень имущества публикуют в официальных источниках (о них читайте ниже).
Затем открывается прием заявок, который продолжается минимум 25 дней с момента публикации.

2 Физические лица-банкроты

Финансовый управляющий составляет опись имеющегося у должника имущества. В нее попадает всё, кроме:

единственного жилья;
земельного участка, если на нем находится дом-единственное жилье;
личных вещей банкрота;
пищи;
денег в размере прожиточного минимума;
наград;
личного транспорта, если банкрот – инвалид.

Одновременно с описью происходит оценка имущества, предназначенного для продажи. Документ в течение месяца передается в суд. Если должника не устраивает цена, он может нанять независимого оценщика и передать в суд свой вариант стоимости имущества.

В течение полугода после утверждения цены финансовый управляющий должен выставить описанное имущество банкрота на торги. Купить его может любой участник торгов, предложивший наибольшую цену.

Что можно купить на аукционе по банкротству

На торги может быть выставлено любое имущество банкротов. Если речь идет о предметах, оборот которых ограничен (например, оружие), объявляются закрытые торги, в которых могут участвовать организации, имеющие необходимые лицензии.

Чаще всего с аукционов по банкротству продается следующее имущество:

предприятия промышленности и торговли (имущественные комплексы, а также оборудование по отдельности);
ценные бумаги (как собственно компаний-банкротов, так и находившиеся во владении этих компаний сторонние акции и облигации);
объекты недвижимости (как жилой, так и коммерческой, а также для производственных нужд);
земельные участки (в том числе под ИЖС, производственного, сельскохозяйственного назначения и т.д.);
права требований (имеется в виду право получения денег с лиц, задолжавших компании-банкроту. Смысл покупки в том, что долги продаются со значительными скидками от реальных сумм. Покупают эти права и для получения выгоды, и для вхождения в капитал других компаний);
транспорт и спецтехника (чаще всего компания-банкрот успевает распродать автотехнику до начала конкурсных процедур, но бывают и исключения);
бытовая техника, в том числе крупная;
товарные знаки, бренды, права на логотипы.

Где взять информацию об имуществе банкротов, выставленном на торги

Есть три главных источника, из которых можно получить информацию о продаже имущества физических и .

1 Сайт газеты КоммерсантЪ (https://www.kommersant.ru/bancruptcy) и Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс, https://fedresurs.ru/possibilities#trade-block). Информация на двух этих порталах дублируется. Она является обязательной для публикации, а следовательно, содержит данные обо всех торгах по банкротству в РФ.

2 Электронные торговые площадки (далее ЭТП), на которых проводятся аукционы по банкротству. В РФ таких интернет-ресурсов свыше 65, большая часть торгов приходится на 6 крупнейших ЭТП.

3 Агрегаторы , на которых собирается информация по торгам из официальных источников и с торговых площадок. Данные по продаваемому имуществу банкротов систематизируются, доступны более или менее удобные системы поиска. К этой категории относятся сайты bankrot-spy.ru, bankrot-pro.com, bankrotstvo.me и другие.

Проблема мошеннических лотов на торгах по банкротству

Объявления о продаже имущества на электронных площадках размещают не только добросовестные конкурсные управляющие. ЭТП устроены так, что разместить лот может любой обладатель электронной цифровой подписи. Получить ее несложно, более подробно об этом вы узнаете дальше.

Площадка в качестве подтверждения требует от организатора торгов ссылку на публикацию о конкурсном производстве на Федресурсе или в газете «Коммерсант». Дать ссылку на реально существующую процедуру, сведения о которой опубликованы в общем доступе, мошенникам ничего не стоит. Смысл этой хитрости состоит в сборе задатков. Потом липовый продавец исчезает.

Как выявить мошеннический лот? Первым делом заходим на Федресурс и находим компанию-банкрота. Читаем историю торгов. Обычно мошенники объявляют публичные торги – это последний этап распродажи имущества, ему должны предшествовать первичный и повторный аукционы. Если информации о них в истории должника нет, лот 100% липовый. На всякий случай проверяем по ОГРН или историю объявлений: если нет извещений о торгах, то это должно укрепить нашу уверенность в мошеннических намерениях организатора торгов.

Сравниваем фамилию этого организатора с фамилией конкурсного управляющего по данному банкроту, указанной на Федресурсе. При честных торгах они должны совпадать. Если нет – звенит еще один тревожный звонок.

Торги по одному и тому же должнику не могут проходить на двух разных площадках, и если мы видим такое раздвоение во вкладке «торги» на странице должника на Федресурсе – можно сразу писать в техподдержку ЭТП и требовать приостановить прием заявок.

Также важным признаком является предложение перечислить задаток не на счет управляющего, открытый на ЭТП, а на спецсчет заказчика (часто такие счета открываются на предъявителя в сомнительных банках, концов будет не найти).

Настораживающим фактором для стадии публичных торгов должен стать и слишком короткий срок приема заявок – неделя, 10 дней. Это делается для того, чтобы покупатель действовал в стрессе, не успевал обдумывать свои действия и сомневаться.

Признаком фейкового лота является, как ни странно, и слишком хорошее его оформление – множество фотографий, «сканов» документов и т.д. – реальные конкурсные управляющие обычно время на это не тратят.

Для полного успокоения души можно найти контактные телефоны и сайт организации-банкрота, а также позвонить конкурсному управляющему, чья фамилия указана на Федресурсе. Этим вы, возможно, избавите от неприятностей не только себя.

5 самых крупных электронных торговых площадок для аукционов по банкротству

1 Российский аукционный дом lot-online.ru/home/index.html (торги по банкротству расположены по ссылке: bankruptcy.lot-online.ru/e-auction/mainpage.xhtml)

Универсальная площадка с большим количеством лотов и несложным интерфейсом. На главной странице выделены новые и самые популярные лоты. Имеются мобильные приложения для доступа к торгам со смартфонов. Здесь же можно заказать электронную цифровую подпись и пройти экспресс-аккредитацию всего за 3 часа (небесплатно, разумеется).

2 «Центр реализации» www.centerr.ru (торги по банкротству расположены по ссылке: http://www.bankrupt.centerr.ru/)

На этой площадке продается много имущества обанкротившихся предприятий, и поиск реализован в первую очередь по должникам. Есть интересные лоты, но найти их среди массы других не так-то просто.

3 «Фабрикант» www.fabrikant.ru

Одна из крупнейших электронных торговых площадок в РФ, создана в 2005 году. На ней аккумулировано большое количество лотов по банкротству. Поиск не самый удобный, но есть: по региону, дате торгов, начальной цене и классификатору имущества.

4 Межрегиональная электронная торговая система www.m-ets.ru

Специализированная площадка для продажи имущества должников. Поиск организован как по предмету торгов, так и по должнику (выборки по регионам нет). Количество лотов довольно большое, продается много транспортных средств и недвижимости.

5 Сбербанк АСТ www.sberbank-ast.ru (торги по банкротству проходят по ссылке: utp.sberbank-ast.ru/Bankruptcy/NBT/Index/0/0/0/0)

Эта площадка отличается спартанским интерфейсом и минимумом информации для покупателей. Предназначена она преимущественно для госзакупок, поэтому количество лотов именно по банкротству на ней невелико. Но среди них бывает имущество крупных и известных компаний-банкротов.

Чтобы побороться за выгодные лоты, нужно выполнить несколько условий, требуемых законом.

Шаг #1: Оформить электронную цифровую подпись (ЭЦП).

ЭЦП – это несколько файлов для установки на компьютер. После установки электронной подписи вы сможете удостоверять ею электронные заявки и документы, направляемые организатору торгов. Также ЭЦП требуется для отправки ценовых предложений в процессе аукциона и подписания договора, если вы победите на торгах.

Оформляется электронная подпись в специальных удостоверяющих центрах, куда требуется предоставить документы. Для физлиц это паспорт и ИНН, для юрлиц – учредительные документы. Средняя цена ЭЦП на рынке данных услуг – 5000 – 6000 рублей. Чем ниже цена, тем менее функциональна подпись. За минимальные деньги вы получите ЭЦП, которую можно использовать на двух-трех торговых площадках, а кто поручится, что самый интересный для вас лот будет продаваться именно там? Как вариант – можно сначала подобрать нужный лот, а затем спешно оформить ЭЦП на конкретную площадку.

Шаг #2: Зарегистрироваться (аккредитоваться) на торговой площадке.

Опытные участники торгов зарегистрированы на всех основных торговых площадках – чтобы не тратить время в самый горячий период подачи заявок. Для регистрации на ЭТП требуется заполнить специальную форму на сайте и удостоверить ее своей электронной подписью. После проверки данных участника аккредитуют. На всю процедуру уходит от 3 до 5 дней. Процедура бесплатна. За деньги (5-10 тыс. руб, в зависимости от площадки) можно зарегистрироваться и за 3 часа.

Шаг #3: Выбрать объект и проанализировать его свойства

Информация о выставленных на торги объектах подается, как правило, в самом общем виде. «Квартира 1-комнатная площадью 32,7 кв.м. по адресу такому-то» – типичное объявление на Федресурсе. Состояние квартиры, местонахождение дома и прочие тонкости, определяющие реальную цену объекта, чаще всего оказываются за пределами сведений о лоте. Поэтому при выборе рекомендуются следующие действия:

запросить у организатора торгов и тщательно изучить фотографии, документы и технические характеристики объекта;
проверить на специализированных сервисах отсутствие арестов и обременений имущества (к примеру, сведения о недвижимости можно уточнить, получив выписку из ЕГРН на сайте Росреестра; узнать, не арестован ли автомобиль, – по VIN-номеру на сайте ГИБДД (www.gibdd.ru/check/auto/); если известна фамилия владельца, нелегкую судьбу его имущества можно проследить на сайте Федеральной службы судебных приставов. Не является ли лот объектом споров, можно выяснить в картотеке арбитражных дел: kad.arbitr.ru/ и так далее);
если есть возможность, осмотреть объект (в последние 2 года большое развитие получил институт агентов, которые за определенную сумму осмотрят для вас объект, сфотографируют и расскажут о его плюсах и минусах. Таких специалистов можно найти через Авито, набрав в поиске, например, “торги по банкротству”, но лучше пользоваться услугами специализированных фирм, занимающихся сопровождением торгов, – меньше шансов налететь на мошенника).

Опытные участники торгов обязательно смотрят историю продаж объекта на Федресурсе: не было ли случаев отказа от него победителей аукциона. Особенно это касается недвижимости и автотранспорта. Если отказы имели место, да еще и не единожды, значит лот либо не существует, либо серьезно отличается от своего описания.

Крайне важна грамотная оценка лотов по приобретению права требования долгов. Одно дело, если вам достанется задолженность давно работающей компании, другое – «мертвые» долги какого-нибудь Петра Ивановича Сидорова, которого уже много лет не могут отыскать ни судебные приставы, ни .

Как-то раз попался лот – добротный деревянный жилой дом в небольшом городе Свердловской области, на первый этап выставлен за миллион. Никто не заявляется, да и неудивительно – про этот городок еще от отца я знал, что там много пьют и негде работать, а значит, и денег у людей нет. Но на всякий случай решил актуализировать информацию. И узнал, что сейчас там важный перевалочный пункт для «Газпрома», и спрос на недвижимость хороший из-за невысоких цен (есть возможность использовать маткапитал и ). А дом находится именно в том районе, где чаще всего покупают такие объекты. Купил в итоге этот дом с публичного предложения за 243 тысячи. Пришлось немного помучиться, потому что в оригиналах документов оказалось, что здание оформлено как нежилое (организатор торгов скрыл этот факт), понадобился перевод в жилой фонд. Но в итоге продал дом за 850 тысяч рублей.

Шаг #4: Подготовить заявку на участие в аукционе

Заявка подается в электронном виде, удостоверенная ЭЦП. В ней должны присутствовать следующие данные:

На крупных площадках («Российского аукционного дома», Сбербанка-АСТ и других) есть шаблоны заявок, в которые достаточно занести данные и удостоверить ЭЦП.

Когда заявка готова, участник удостоверяет ее своей ЭЦП и отправляет на электронную торговую площадку.

Начальная цена каждого лота устанавливается, исходя из оценочной стоимости имущества. Чаще всего она ниже среднерыночной.

Шаг #5: Заключить договор с организатором аукциона о внесении задатка.

Данный документ (он также заключается в электронном виде) должен быть обязательно приложен к заявке. Он нужен для взаимных гарантий: участник обязуется выкупить лот в случае выигрыша в торгах, а организатор гарантирует вносителю задатка участие в аукционе.

Сумма задатка определяется в зависимости от начальной стоимости лота, обычно она составляет 5-10% от указанной суммы (по закону – не более 20%). О том, что вы уплатили задаток, свидетельствует оригинал платежного поручения с пометкой банка, который также направляется аукционисту вместе с заявкой и договором.

Основные этапы проведения торгов по банкротству

После того, как вы внесли задаток, нужно зайти в соответствующий лот и проверить статус заявки – в течение 30 минут он должен смениться на «Зарегистрирована».

Затем в течение 5 дней в личный кабинет придет уведомление о признании вас участником торгов под номером таким-то либо отказ. Отказывают в участии, как правило, из-за неправильно заполненной заявки или отсутствия каких-либо необходимых документов.

Всего законом предусмотрено три стадии продажи имущества банкротов.

Этап #1: Первичные торги

На этой стадии цена объекта увеличивается, согласно предложенному организатором шагу аукциона (обычно он составляет от 0,5% до 5% от начальной суммы). Повышение происходит каждые 30 минут.

Порядок аукциона такой: в день и час начала аукциона участник заходит в личный кабинет на электронной торговой площадке и по ссылке проходит на нужный лот. Удостоверяется, что его номер есть в списке участников. Организатор торгов на странице аукциона размещает информацию о лоте, начальной цене, шаге аукциона и максимальном времени, в рамках которого можно подавать свои ценовые предложения.

Когда аукцион начинается, участнику становится доступно окно, в которое можно вписать любую сумму, равную или превышающую начальную цену и кратную шагу аукциона. Обратите внимание на процесс обновления информации: он может происходить как в ручном, так и в автоматическом режиме.

Если вы выбираете “автомат”, не забудьте установить минимальное время обновления, иначе есть риск прозевать действия конкурентов. Также стоит подстраховаться от форс-мажора: отключения электричества или интернета в процессе аукциона. Последствия таких проблем полностью ложатся на участника, никто не будет «входить в положение».

На каждый шаг отводится по 30 минут. Торги заканчиваются, когда на очередном шаге не поступает новых предложений (нередко таким шагом оказывается начальная цена – если купить имущество не пожелает никто в течение часа с начала аукциона).

Победителем становится участник, первым подтвердивший цену на последнем шаге аукциона. На этой стадии продаются обычно самые востребованные лоты, ценность которых не в низкой стоимости.

Этап #2: Повторные торги

Если на первичные торги не заявился никто или только один претендент, их признают несостоявшимися. В течение двух дней после публикации протокола об этом организатор торгов принимает решение о проведении повторных торгов и о начальной цене лота.

Данная цена снижается на 10% от первоначальной. Повторные торги проводятся по правилам первой стадии.

Дисконт в 10% редко способен переломить отношение покупателей к лоту, поэтому на повторных торгах имущество продается реже, чем на первичных. По информации агентства «Интерфакс», в 1 квартале 2017 года только 5% имущества продавалось на двух первых этапах торгов.

Этап #3: Публичное предложение

При отсутствии покупателей и на второй стадии стартует та, на которой стоимость имущества теоретически может упасть на 99% от первоначальной стоимости. Здесь объекты продаются через постепенное понижение цены (например, неделю действует начальная цена, затем, если никто не заявил о покупке, она снижается на 10% и вновь действует неделю – и так далее).

Шаг снижения и его предел устанавливает конкурсный управляющий, порядок указывается в документации к лотам. Побеждает тот, кто первым подтвердил цену на последнем шаге аукциона. Такая методика проведения торгов привела к злоупотреблениям: некоторые участники начали использовать специальное программное обеспечение – «аукционных роботов» (например, AuSe и др.).

В результате публичное предложение в некоторых случаях превращалось в состязание технических возможностей на скорость подачи заявок. Поэтому с июня 2015 года в закон о банкротстве были внесены изменения. Согласно им, теперь допустима и другая схема: участники вносят ценовые предложения, и чья цена окажется выше, тот и выиграл. Способ проведения конкретных торгов (по скорости подачи заявок или по ценовым предложениям) выбирает организатор.

В процессе торгов участники не видят названия конкурентов, заявляющих свои предложения – виден только номер соискателя и сумма (если аукцион проводится посредством ценовых предложений).

Имя или название победителя выясняется только при объявлении итогов. Это должно способствовать большей конкурентности процедуры. На деле нередко бывает, что организатор торгов «сливает» последнюю заявленную сумму «своему» участнику, и тот заявляет на рубль больше. Поэтому опытные участники обычно тянут с подачей своего предложения до последнего момента.

Победители и проигравшие: как оформляются результаты торгов

По окончании любой из перечисленных стадий торгов организатор в течение 30 минут составляет протокол. В нем отражены все существенные события аукциона. Оператор ЭТП обязан опубликовать данный протокол сразу после его получения от организатора – и на самой электронной площадке, и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Кроме того, протокол направляется всем участникам торгов. Победитель должен не позднее указанного в аукционной документации срока заключить договор купли-продажи.

Бланк этого договора направляет победителю в электронном или печатном виде организатор торгов. Отказ от подписания данного документа влечет отмену результатов аукциона. Задаток в этом случае победителю не возвращается. Если же всё в порядке, выигравший участник должен оплатить оставшуюся часть суммы покупки.

Обратите внимание: нередко реквизиты задатка и последующей оплаты отличаются, и можно случайно отправить платеж не туда.

После выполнения всех условий победитель получает оригинал договора и становится владельцем купленного на аукционе имущества.

Проигравшим участникам возвращают залог в течение пяти дней. Если этого не произошло, требуется отправить запрос организатору торгов.

Как заработать на торгах по банкротству

В мифические покупки квартир за 10 000 рублей, пожалуй, верить не стоит, но заработать на аукционах по продаже имущества банкротов можно, причем есть несколько реальных способов.

Способ #1. Покупка имущества на торгах для последующей перепродажи по более высокой цене.

Это наиболее выгодный, но и самый рискованный способ заработка на торгах. С одной стороны, вся с перепродажи достается вам. Управляете процессом тоже вы: можно купить по дешевке офисное здание, чуть-чуть вложиться в ремонт и получить 200-300-400 процентов прибыли.

Однако если гарантированного покупателя на помещение нет, и быстро продать его не удастся, придется оплачивать и охрану, и коммунальные услуги, и налоги. Особенно рискованно брать под торги кредиты, хотя некоторые мастера аукционного дела используют даже кредитные карты с длинным беспроцентным периодом (например, «Альфа-банка», где грейс составляет 100 дней), успевая за это время купить, продать и закрыть кредит.

Покупаю на торгах, ориентируясь на спрос и цены, не вникаю в свойства товаров. Например, о металлопрокате мало что знаю, смотрю – на публичном предложении листы определенной марки продаются по 11 тысяч рублей за тонну. Посмотрел Авито – там средняя цена – 27 тысяч. Значит, надо брать. Позвонил по первому попавшемуся объявлению «Куплю металлопрокат», спросил, сколько могут взять. Ответили, что готовы взять всё, но по 20 тысяч за тонну. Купил на аукционе 120 тонн, забирали уже мои покупатели. Или как-то купил 250 серебряных монет по 800 рублей за штуку – после того, как увидел на сайте Сбербанка объявление о покупке таких же по 1300 рублей. Купил за 440 тысяч рублей 6 фур ткани и фурнитуры в какой-то глуши, куда ехать никто не хотел. Снял склады и неделю занимался обзвоном швейных фабрик. Предлагал за 50-60% от рынка. В итоге за пару месяцев продал всё за 5 миллионов. Тут главное не зевать, но и спрос представлять нужно перед тем как деньги вкладывать.

Способ #2. Посредничество без вложений.

По сути, речь идет о брокерских услугах для конечных покупателей. Такими операциями могут зарабатывать специалисты с именем, у которых есть лояльная клиентская база. Эта схема хорошо работает, например, на рынке недвижимости. Действует она так: на какой-либо площадке появляется квартира по стоимости существенно дешевле рынка. Участник торгов предлагает эту квартиру обычным покупателям на том условии, что они внесут задаток на аукционе.

Если выиграть не получается, задаток возвращается покупателям. Если же участник торгов побеждает, он переоформляет недвижимость на конечного покупателя квартиры и берет с него комиссионные за сделку.

Еще один вариант – посредник сразу оформляет ЭЦП на конечного покупателя, но в торгах участвует от имени клиента сам. В этом случае переоформления квартиры не требуется.

Способ #3. Участие в торгах в качестве агента.

В России немало людей с деньгами, у которых нет желания вникать в дебри законодательства о банкротстве, но имеется стремление выгодно вложить свои средства.

Покупая имущество для инвесторов, специалисты зарабатывают в среднем 10-20% от суммы лотов. Поработать за эти деньги приходится серьезно: необходимо выбрать действительно выгодные аукционы, проверить информацию, получить ЭЦП, грамотно поучаствовать в торгах и выиграть.

Какой бы способ заработка на аукционах по банкротству вы ни выбрали, всегда необходимо соблюдать несколько важных правил:

Скрупулезно и тщательно анализировать информацию о проходящих в интересующей вас сфере процедурах банкротства. Действительно интересные лоты уходят обычно к опытным покупателям, которые провели большую подготовительную работу. Наобум можно выиграть один раз, но так намного больше шансов попасть впросак и потерять деньги.
Знать закон о банкротстве, следить за изменениями в нем, вникнуть во все тонкости процедуры подготовки и проведения аукционов по банкротству.
Не экономить на технике и программном обеспечении для поиска и анализа аукционов, а также для эффективного участия в торгах.
Максимально активно использовать свои организаторские способности при подготовке к торгам. Лучше 10 раз позвонить и уточнить информацию о лоте, чем сэкономить время, но потерять деньги.

Реальные кейсы на торгах по банкротству

Аукционы по банкротству Кейс №1 покупка лота с аукционов по банкротству в г Ачинск

Аукционы по банкротству Кейс №3 покупка лота с аукционов по банкротству в г Нижняя Салда

Пять главных «подводных камней» на аукционах по банкротству

1 Неправдоподобно привлекательные лоты.

Главный закон торгов по банкротству: дураков нет, и если лот по цене в несколько раз ниже рынка появляется в продаже, значит, у него есть какая-то негативная предыстория.

При проверке выясняется, что в квартире прописаны несовершеннолетние, а сама она расположена в захолустье. Земельный участок сельхозназначения много лет используется под свалку токсичных отходов. Офисное здание – это полуразвалившийся дом, ремонт которого обойдется дороже постройки нового. Автомобиль давно дожидается своей последней поездки на эвакуаторе в копровый цех.

2 Часть лотов из конкурсной массы в реальности не существует или имеет существенные ограничения.

Машину угнали, на земельный участок нет правоустанавливающих документов, торговая марка оспаривается в суде.

3 Смена конфигурации лота в процессе торгов.

Почти новая БМВ Х6, которую вы нацелились купить в рамках публичного предложения за 500 000 рублей, вдруг после повторных торгов включается в общий массив продаваемого имущества ценой в 200 миллионов.

Объекты, с которыми начинающим участникам торгов лучше не связываться

Право требования проблемных долгов

С очень большой осторожностью специалисты рекомендуют покупать дебиторскую задолженность, возникшую более трех лет назад (закончился ). То же самое касается долгов, документы на которые утеряны или задолженности фирм, находящихся в стадии ликвидации. Обычно такие приобретения делают участники торгов, лично вовлеченные в процесс банкротства должников – например, чтобы не допустить восстановления предприятия-конкурента, установив над ним контроль.

Безнадежно залоговое имущество

Речь идет об объектах недвижимости и автомобилях. Ими нельзя распоряжаться без регистрации. Если вы купите такое имущество, находящееся под залогом, то просто так перепродать его не получится – придется искать покупателя, согласного оплатить долг перед банком, иначе обременение снято не будет. А если долг – несколько миллионов рублей?

Коммерческая недвижимость с действующими арендаторами

Если договоры с арендаторами, например, офисных помещений действуют давно, в них могут быть условия, с которыми прежний владелец мирился, а для вас они окажутся неприемлемыми (скажем, пункт о том, что без согласия арендатора владелец не может проводить ремонтные работы). Просто так расторгнуть договор можно тоже не в каждом случае, и арендаторов придется «выселять» через суд, тратя время и деньги.

Земли, по которым проходят дороги населенных пунктов

Когда банкротится строительная компания, с торгов продаются не только ее объекты, но и земельные участки. Земля уходит по бросовой цене, и некоторых это вводит в заблуждение. Причина вот в чем: покупка территории с дорогой общего пользования влечет получение не только прав на нее, но и обязанностей. Шлагбаум поставить по закону нельзя, а содержать в надлежащем состоянии дорогу придется.

Право требования задолженности по договорам лизинга

При банкротстве лизинговой компании победитель торгов покупает помимо прочего еще и право изъять технику, некогда переданную по договорам лизинга сторонним фирмам. В большинстве случаев лизингополучатель оказывается банкротом, забрать у него технику очень проблематично (ее либо физически нет, либо нужно ждать окончания конкурсных процедур).

В других ситуациях должник просто исчезает. Но если даже получится найти клиента обанкротившейся фирмы, чаще всего оказывается, что отданная в лизинг техника изношена до крайней степени, и все-таки получив ее, вы окажетесь владельцем кучи металлолома.

Право требования долгов с фирм, зарегистрированных в оффшорах

Задолженность фирмы, зарегистрированной на Кипре, либо ее векселя – это очень часто безнадежный пассив: узнав о банкротстве кредитора, владельцы такой компании быстренько переводят средства на счета других фирм, и найти концы становится практически невозможно. Такие лоты имеет смысл рассматривать только если вы знакомы с владельцем оффшора, и он не против вернуть долг.

Жилые помещения с прописанными в них несовершеннолетними

Выселять на улицу маленьких детей – мучительно как с точки зрения человеческой морали, так и с позиции законодательства. Судебная практика по таким делам разнообразна и неоднозначна. Вряд ли возможная прибыль покроет финансовые и моральные затраты. Поэтому специалисты рекомендуют всегда перед покупкой тщательно проверять лоты с недвижимостью на предмет обременения.

Социально значимая инфраструктура

Подобные объекты появляются в продаже при банкротстве строительных компаний, осуществляющих комплексную застройку. Приобретать их бессмысленно. Купив подстанцию электроснабжения, газораспределительный узел или теплопункт, вы не станете «главным на районе». Вас заставят набрать штат для обслуживания объектов, обучить его, получить соответствующие лицензии и сертификаты, а за малейшие нарушения будут нещадно штрафовать.

Доли в уставном капитале фирм

Для приобретения таких лотов нужно очень хорошо представлять себе положение дел в компании, где покупается доля. Если на торги выставлен не контрольный пакет, покупатель сможет максимум повлиять на назначение гендиректора (и то далеко не всегда) и поучаствовать в контроле деятельности. Хорошо, если фирма прибыльная, а если нет?

Мошеннические схемы на аукционах по банкротству

В число технологий, призванных изменить результат торгов, входят как способы прямого обмана покупателя, так и методы недопущения на «нужных» торгах.

Недостоверное описание свойств лота.

Используются два способа отвадить «лишних» покупателей и один – откровенного обмана.

Первый способ. Качества предмета торгов ухудшаются: «автомобиль требует ремонта», «объект находится в труднодоступной местности», «оборудование некомплектное».

Большинство участников торгов не хочет связываться с лишними проблемами, особенно если проверить достоверность информации сложно. В последнее время подобная схема применяется все реже, потому что быстрыми темпами развивается рынок агентов, оценивающих объекты на месте по заказу участников торгов.

Второй способ. Преувеличение потребительских качеств лота.

Преследуется противоположная цель: по максимуму завысить цену для покупателей, которые прочитают красивое описание и не станут проверять его достоверность.

Так хрущевка на верхнем этаже с протекающей кровлей, где из окна видны трубы ближайшего завода, превращается в «квартиру в историческом центре с видом на главные городские достопримечательности».

Третий способ. Он самый циничный: недостоверная информация о составе имущественного комплекса. Пока имущество выставлялось на торги, его свойства существенно изменились: здание, неотапливаемое в морозы, развалилось, не охранявшиеся автомобили разобрали на запчасти, складированные во дворе материалы растащили. А по документам всё в наличии.

Задержка поданных участниками торгов заявок.

Техника, используемая недобросовестными конкурсными управляющими. Могут не приниматься заявки на участие в торгах – на основании, например, «недостаточности документов» (даже если сканы все в наличии).

Могут игнорироваться ценовые предложения уже в ходе аукциона. Это наказуемая практика, однако расчет делается на то, что ради одного лота участники не станут жаловаться антимонопольщикам.

Такие жалобы и в самом деле – занятие тягомотное, в лучшем случае результаты аукциона отменят, и вы будете ждать, какие ухищрения придумает конкурсный управляющий на новых торгах. Поэтому, если проверяя лот, вы видите, что у данного продавца большую часть конкурсов выигрывает один и тот же покупатель, задумайтесь: есть ли смысл тратить время на борьбу с ветряными мельницами?

Объявления с посторонним или нечитаемым текстом вместо описания лота.

Такие хитрости применяются всё реже и преимущественно на небольших площадках. Несмотря на санкции ФАС, по-прежнему в некоторых случаях используются латинские буквы в русских словах, чтобы сделать невозможным поиск предмета аукциона.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Какую минимальную сумму нужно иметь, чтобы участвовать в торгах по банкротству?

Рассказы о победах в аукционах со 100 рублями в кармане больше напоминают байки. Прежде всего, необходимо иметь сумму, достаточную для уплаты задатка. В большинстве случаев это 5% от стоимости лота.

Допустим, чтобы побороться за автомобиль, выставляемый на аукцион по начальной цене в 200 000 рублей, необходимо внести 10 000 рублей в качестве задатка. Если бороться на первых двух этапах торгов (на повышение), конкурентов придется чем-то переигрывать, значит, нужны серьезные вложения.

Впрочем, и на этапе публичного предложения действительно стОящее имущество (годящееся, например, для выгодной перепродажи) за копейки не купить. Начинающим специалисты советуют выходить на недорогие лоты с суммой в 10 000 рублей (прибыль в случае победы тоже будет невелика, зато попробуете и обретете уверенность).

Я начинал участвовать в торгах по банкротству примерно с 700 тысяч рублей (продал машину). Благо, платить за участие никому не надо, покупаешь за 5000 рублей ЭЦП – и вперед. За первые 2 месяца поучаствовал в четырех торгах, три раза выиграл на публичном предложении, перепродавал сельхозтехнику. На пятых торгах на полученную прибыль купил себе за 200 с чем-то тысяч трехлетний «Солярис» в хорошем состоянии. Сейчас, через 2 года, на торгах крутятся примерно 5 миллионов.

Есть ли ограничения по возрасту для участников торгов?

Единственное ограничение, установленное законом, – минимальный возраст для самостоятельного участия в торгах: 18 лет. За лиц моложе 14 лет в торгах могут принимать участие родители или опекуны/попечители (по нотариальной доверенности).

Какова средняя выгода на торгах по банкротству?

Эксперты торгов по банкротству считают хорошим результатом торгов дисконт 20-30% к рыночной цене (недвижимость среднерыночной ценой в 10 миллионов рублей вы покупаете с торгов за 8 миллионов).

Реальную выгоду от аукциона можно посчитать только после получения конечного результата сделки: перепродажи объекта, получения контроля над юрлицом и так далее. Если начальная цена публичного предложения устанавливается ниже 50% от рыночной, вероятность мошенничества повышается скачкообразно.

Насколько эффективны курсы по обучению торгам по банкротству?

Стопроцентно действенных методов, позволяющих покупать всё подряд за копейки, не существует. Торги по банкротству – это прежде всего, тяжелая работа по поиску и тщательному анализу информации.

Самое лучшее пособие по торгам – закон о банкротстве и правила участия в торгах на различных площадках. Тем не менее, качественные курсы по обучению торгам помогают правильно искать лоты и грамотно читать написанную в конкурсной документации информацию. Сейчас в моде «Методика Шерлока Холмса» Олега Селифанова, курсы Татьяны Коряновой и множества менее известных гуру торгов по банкротству. Стоит такое обучение от 40 000 рублей.

Правда ли, что конкурсные управляющие лучшие объекты покупают сами?

С 2011 года процедура торгов по банкротству стала намного более прозрачной и конкурентной. Однако повторять вслед за авторами некоторых тематических сайтов в Интернете, что, мол, теперь конкурсные управляющие стали паиньками и действуют строго в рамках закона, – наивно. Погуглите, многие ли из них понесли ответственность за постоянные победы в «их» аукционах одних и тех же фирм, в структуре собственности которых преобладают друзья и знакомые? Единицы.

Когда речь идет о миллионной прибыли буквально на пустом месте, устоять перед этим очень трудно. Однако и разговоры о том, что арбитражники скупают все лучшие лоты на корню – не более чем миф. Для этого у них просто не хватит денег. Шанс у законопослушного покупателя есть всегда.

Что будет, если победить, но не выкупить лот?

Отказаться от оплаты выигранного лота можно, это не наказывается. Вы теряете только задаток. Например, если лот стоил миллион рублей, при задатке в 5% вы потеряете 50 000 рублей. Аукцион же либо будет признан несостоявшимся, либо выигравшим объявят участника, предложившего те же условия, но позже отказавшегося победителя.

Я выиграл аукцион, но в реальности лота не оказалось, имущество украдено со стройплощадки. Если я откажусь от оплаты, можно ли как-то не потерять залог?

На торгах по банкротству, как и на любых других аукционах, действуют нормы Гражданского кодекса РФ. Если оказалось, что продаваемого имущества не существует, можно попробовать договориться с организатором торгов. Он признает аукцион по вашему лоту недействительным и вернет задаток.

Если же конкурсный управляющий откажется это сделать, подавайте иск в суд о признании недействительными результатов торгов на основании отсутствия предмета продажи. Заключили вы договор с продавцом или нет – не имеет принципиального значения. Когда суд отменит итоги аукциона, конкурсный управляющий будет обязан вернуть вам задаток, договор также будет признан недействительным.

Оценка статьи:

5 баллов проголосуй >>

Вам понадобится

- газета "КоммерсантЪ"
- электронная цифровая подпись
- аккредитация на электронных торговых площадках
- компьютер, подключённый к интернету
- немного денег и свободного времени

Инструкция

Объявление о продаже недвижимости в процедурах банкротства публикуются в каждом субботнем выпуске газеты "КоммерсантЪ". Также все объявления о продаже недвижимости в процедурах банкротства можно найти на официальном сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве - http://bankrot.fedresurs.ru/. Информация об объектах с торгов по банкротству находится также на многочисленных электронных площадках, где проводятся сами торги. Вот список самых популярных электронных площадок по торгам в процедурах банкротства: uTender, Фабрикант, B2B-Center, Российский аукционный дом, Property Trade, Система Электронных Торгов Имуществом, Балтийская электронная площадка, Межрегиональная Торговая Система, Электронная площадка Центра реализации, Межрегиональная Электронная Торговая Система, Сибирская торговая площадка, Сбербанк-АСТ.

Перед покупкой выбранного объекта недвижимости необходимо получить электронную цифровую подпись, зарегистрироваться на соответствующей электронной торговой площадке, подготовить пакет документов для участия в торгах.

Для получения электронной цифровой подписи нужно в удостоверяющий центр. Лучше купить один ключ электронной цифровой подписи на все ведущие электронные торговые площадки. Это можно сделать в следующих удостоверяющих центрах: kontur.ru, kartoteka.ru, taxcom.ru, tensor.ru, ekey.ru. Срок получения электронной цифровой подписи может составить до 5 дней и больше. Электронная цифровая подпись и используется как флэшка.

После получения электронной цифровой подписи нужно пройти регистрацию и аккредитацию на каждой электронной площадке. Аккредитация на электронных площадках по торгам может занять несколько дней. Аккредитация предполагает направление документов в адрес электронной площадки. Перейдите на сайты соответствующих электронных площадок.

После прохождения аккредитации нужно подготовить заявку и другие документы для участия в торгах. Внимательно прочитайте публикацию о торгах, изучите требования к заявке и пакету документов, изучите регламент электронной площадки. Много ошибок допускается при формирование пакета документов и оформлении заявки, так что будьте максимально внимательны.

Внесите установленный организатором торгов задаток. Скан платёжного документа о внесении задатка нужно предоставить вместе с заявкой на участие в торгах.

Подайте заявку и загрузите все необходимые документы на электронной площадке. И ваш статус изменится на статус "Заявка принята".

Все торги проводятся в три этапа: первые торги, повторные торги, торги путём публичного предложения.

В первых торгах победителем признаётся тот, кто предложил наиболее высокую цену. Цены на данном этапе торгов идут на повышение. Каждый участник поднимает цену до нужного ему уровня. Регламент проведения торгов описывает все условия первых торгов, регламент открыт для всеобщего ознакомления. На данном этапе цена на объект является наиболее высокой.

Повторные торги проводятся, если первые торги признаны не состоявшимися. Здесь победителем признаётся тот, кто предложил наиболее высокую цену за объект. На данном этапе торгов стоимость объекта снижена на 10% от начальной стоимости на первых торгах. Процедура проведения повторных торгов аналогична процедуре проведения первых торгов. На данном этапе цена на объект снижена до незначительного уровня (10%).

Продажа объекта посредством публичного предложения объявляется, когда объект не был куплен на первых и повторных торгах. Особенность торгов посредством публичного предложения заключается в том, что стоимость цены объекта идёт на понижение каждый установленный период времени. Самая низкая цена на объект именно на этом этапе торгов. Из практики имеется очень много случаев, когда, например, здание реальной рыночной стоимостью 21 000 000 рублей приобретается за 4 000 000 рублей. Фактически всё имущество банкрота можно купить за бесценок на этапе торгов посредством публичного предложения. На данном этапе торгов самые интересные цены на продаваемые объекты.

Если вы выиграли торги, вы обязаны заключить договор купли-продажи в течение 5 дней и оплатить стоимость объекта в течение 30 дней. Если вы выиграли торги и отказались подписывать договор и оплачивать сумму за купленный объект, то в этом случае торги будут признаны несостоявшимися и ваш задаток вам никто не вернёт. Если вы не выиграли торги, вам задаток вернут в полном объёме.